Lorsqu’il s’agit d’investir et faire du trading, il est souvent recommandé de diversifier les actifs pour minimiser les risques. Mais quels sont les différents types d’actifs financiers disponibles sur le marché ? Dans cet article, nous aborderons les actifs réels tels que l’immobilier et les métaux précieux, les actifs financiers tels que les actions et les obligations, et les actifs virtuels tels que les crypto-monnaies et les jetons non fongibles. . et offre des conseils sur la façon de construire un portefeuille diversifié.
Table des matières
l’importance de diversifier ses investissements
La diversification est un concept clé de l’investissement et consiste à répartir votre investissement sur différents types d’actifs financiers afin de minimiser les risques. En diversifiant vos investissements à travers différents types d’actifs, vous pouvez réduire le risque d’un seul investissement.
À titre d’exemple simple, si vous investissez tout votre argent dans une entreprise, vous prenez un gros risque car si l’entreprise échoue, vous perdrez la totalité de votre investissement. Mais si vous répartissez votre investissement sur plusieurs entreprises, même si l’une d’entre elles échoue, une partie de votre investissement est en sécurité.
Un autre exemple est la diversification des investissements dans différents types d’actifs financiers tels que les actions, les obligations, les métaux précieux et l’immobilier.
Les actions ont tendance à être plus volatiles que les obligations, l’immobilier a tendance à être plus stable que les actions et les métaux précieux ont tendance à être moins volatils que les actions et les obligations.
En diversifiant vos investissements dans ces différents types d’actifs financiers, vous pouvez réduire les risques dans tous les secteurs ou types d’investissements.
La diversification est importante car elle réduit le risque d’un seul actif ou secteur, maximisant ainsi le potentiel de profit à long terme.
Les différents types d’actifs financiers
Un actif financier est un bien ou une créance qui a une valeur monétaire et qui peut être utilisé pour générer des revenus ou être vendu pour en obtenir un montant en argent.
Dans cet article nous allons aborder trois types d’articles :
- Les actifs réels
- Les actifs financiers
- Les actifs virtuels
Actifs réels
Un actif réel est un bien tangible, comme un immeuble, une voiture, des machines, des outils, des matières premières, etc. Il peut être utilisé pour produire des biens ou des services et a une valeur économique indépendamment de sa valeur financière. Il peut aussi être utilisé pour générer des revenus locatifs ou de production.
Immobilier
Les actifs immobiliers peuvent offrir des avantages financiers tels que :
Des revenus locatifs réguliers, cela signifie que vous pouvez percevoir un revenu mensuel en louant votre bien immobilier.
La possibilité de profiter de la hausse de la valeur de l’immobilier, qui peut augmenter avec le temps, vous permettant de réaliser un bénéfice lorsque vous vendez.
Un investissement stable, car la demande pour les logements est généralement constante, les prix de l’immobilier ne fluctuent pas autant que les autres investissements.
Investir dans l’immobilier peut être un bon moyen de diversifier son portefeuille d’investissement et de générer des revenus réguliers. Il peut également offrir une certaine sécurité, car les biens immobiliers ont tendance à être moins volatils que les actions ou les devises.
Métaux précieux
Les métaux précieux tels que l’or, l’argent, le platine et le palladium sont souvent considérés comme des investissements sûrs car ils présentent les caractéristiques suivantes :
- Rareté : Parce que ces métaux sont rares et en quantité limitée, ils méritent généralement d’être considérés comme stables dans le temps.
- Demande : La demande pour ces métaux est élevée en raison de leurs utilisations générales dans l’industrie, la joaillerie et les investissements.
- Valeur refuge : Les métaux précieux ont tendance à être moins volatils que les actions et les devises, ils sont donc souvent considérés comme des valeurs refuges en période d’incertitude ou de crise économique.
Investir dans les métaux précieux a tendance à être moins volatil que les actions et les devises, de sorte qu’ils peuvent apporter un certain degré de certitude à votre portefeuille d’investissement. Cela permet également de diversifier vos placements et de vous protéger contre l’inflation.
Commodités
Les matières premières sont des biens de consommation courants tels que les matières premières, les produits agricoles, les métaux, l’énergie et les produits industriels.
Les investisseurs peuvent investir dans les matières premières en achetant des actions de sociétés qui produisent des matières premières ou en achetant des contrats à terme sur le marché des matières premières.
Les investisseurs choisissent d’investir dans les matières premières pour plusieurs raisons. Premièrement, la performance des matières premières est souvent non corélé des actions et des obligations, ce qui permet une diversification des portefeuilles.
Les investisseurs peuvent également se prémunir contre la hausse des prix des matières premières grâce à des investissements dans les matières premières.
Enfin, certains investisseurs peuvent choisir d’investir dans des matières premières, estimant qu’il existe une forte demande pour certaines matières premières et qu’elles offrent des opportunités de rendement élevées.
Actifs financiers
Les actifs financiers sont des investissements qui peuvent être achetés et vendus sur les marchés financiers. Ils incluent des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des options, des contrats à terme, des devises et des produits dérivés.
Leur valeur varie en fonction des fluctuations des marchés financiers et peuvent être utilisés pour diversifier un portefeuille d’investissement.
Actions
Une action est une part d’une entreprise cotée en bourse. Lorsque vous achetez une action, vous devenez propriétaire d’une partie de l’entreprise et vous avez le droit de participer aux décisions de l’entreprise, comme l’élection des membres du conseil d’administration.
La valeur de l’action fluctue en fonction de la performance de l’entreprise et de l’intérêt des investisseurs pour cette entreprise.
Par exemple, si vous achetez une action de l’entreprise Apple, vous devenez propriétaire d’une partie de l’entreprise Apple et vous pouvez gagner de l’argent si la valeur de l’action augmente.
Si l’entreprise Apple annonce de bons résultats financiers, la valeur de l’action pourrait augmenter, ce qui signifie que vous pourriez vendre vos actions à un prix plus élevé que celui que vous avez payé pour les acheter.
Obligations
Les obligations sont des obligations émises par des entreprises ou des gouvernements pour emprunter de l’argent à des investisseurs. Lorsque vous achetez une obligation d’État, vous prêtez de l’argent à la société qui l’a émise et vous recevez des intérêts en retour.
Les obligations ont généralement une date d’échéance et la société qui les a émises rembourse le principal qu’elles ont emprunté.
Par exemple, si vous achetez une obligation émise par le gouvernement français, vous pouvez prêter de l’argent au gouvernement français et gagner des intérêts sur le prêt.
A l’échéance de l’emprunt obligataire, l’Etat français remboursera le principal prêté. Les obligations sont souvent considérées comme un investissement plus sûr que les actions, car elles fournissent un flux régulier de revenus sous forme d’intérêts et réduisent le risque que l’entreprise qui les émet fasse faillite.
Fonds communs de placement
Les fonds communs de placement sont des produits d’investissement qui permettent aux investisseurs de placer leur argent dans un groupe d’actions, d’obligations ou d’autres différents types d’actifs financiers sélectionnés par un gestionnaire de fonds professionnel.
Les investisseurs achètent des parts dans le fonds, et la valeur de ces parts fluctue en fonction de la performance des actifs sous-jacents dans le fonds. Les fonds communs de placement offrent aux investisseurs une diversification, c’est-à-dire une répartition de leur argent dans différents types d’actifs, ce qui réduit le risque global de leur portefeuille.
Par exemple, si vous investissez dans un fonds commun de placement qui investit dans des actions de différentes entreprises technologiques, vous obtenez une partie de votre argent investi dans ces entreprises technologiques par l’intermédiaire d’un seul achat.
Les fonds communs de placement sont généralement considérés comme des investissements à risque modéré, car ils offrent une diversification, mais leur performance dépend de celle des actifs sous-jacents.
Produits dérivés
Les produits dérivés sont des instruments financiers qui permettent aux investisseurs de spéculer sur les prix futurs des actifs sous-jacents, tels que les actions, les devises, les matières premières ou les taux d’intérêt.
Les produits dérivés sont « dérivés » de ces actifs sous-jacents, c’est-à-dire qu’ils ne sont pas les actifs eux-mêmes, mais plutôt des contrats qui permettent aux investisseurs de parier sur les mouvements de prix de ces actifs. Les produits dérivés peuvent être utilisés pour couvrir les risques ou pour spéculer.
Il existe différents types de produits dérivés, tels que les options, les contrats à terme et les contrats d’échange.
Par exemple, si vous achetez une option d’achat sur une action, vous avez le droit, mais pas l’obligation, d’acheter cette action à un prix fixe à une date future. Si vous pensez que le prix de l’action va augmenter, vous pouvez utiliser l’option pour parier sur cette hausse.
Les produits dérivés sont souvent considérés comme des investissements à haut risque, car ils peuvent entraîner des pertes importantes si les paris sur les mouvements de prix futurs sont incorrects.
Actifs virtuels
Les actifs virtuels, également appelés crypto-actifs ou crypto-monnaies, sont des formes de monnaie numérique qui utilisent la technologie de la blockchain pour fonctionner.
La blockchain est une base de données d’électronique distribuée qui permet la vérification et l’enregistrement des transactions sans avoir besoin d’un tiers de confiance.
Les crypto-monnaies les plus courantes sont Bitcoin, Ethereum, Ripple et Litecoin, qui ont tous des caractéristiques et des utilisations uniques.
Cryptomonnaies
Les cryptomonnaies sont une forme de monnaie numérique qui utilise la technologie de la blockchain pour fonctionner. Elles sont créées et gérées par une communauté de développeurs et de utilisateurs qui se sont regroupés pour créer un système de transactions décentralisé, sans avoir besoin d’un tiers de confiance tel qu’une banque.
Les transactions sont enregistrées dans une base de données distribuée, appelée blockchain, qui est publique, sécurisée et transparente.
Les cryptomonnaies les plus courantes sont Bitcoin, Ethereum, Ripple et Litecoin.
Par exemple, si vous voulez acheter un bien ou un service auprès d’une entreprise qui accepte Bitcoin comme mode de paiement, vous pouvez utiliser vos Bitcoins pour effectuer le paiement.
Les cryptomonnaies sont souvent considérées comme des investissements à haut risque car leur valeur fluctue considérablement et ils sont encore peu réglementés. Cependant, ils ont également été perçus comme un moyen d’échapper aux restrictions financières et à l’inflation.
Tokens non fongibles (NFT)
Les tokens non fongibles, sont des jetons uniques qui sont créés et stockés sur une blockchain. Ils peuvent représenter tout type de contenu numérique, comme des images, des vidéos, des morceaux de musique, des objets virtuels, etc.
Les NFT sont non-fongibles parce qu’ils sont uniques et ne peuvent pas être remplacés par un autre jeton, contrairement aux jetons fongibles comme les crypto-monnaies qui peuvent être échangés contre un autre jeton de même valeur.
Les NFT peuvent être achetés, vendus et échangés sur des plateformes dédiées, comme des marchés en ligne. Les utilisateurs peuvent devenir propriétaires de l’originalité d’un contenu numérique, comme une oeuvre d’art, un tweet ou une vidéo, qui est stocké sur une blockchain.
La diversification pour minimiser les risques
La diversification est une stratégie d’investissement qui répartit les investissements sur différents types d’actifs financiers, secteurs ou marchés afin de réduire le risque global du portefeuille. Investir dans des différents types d’actifs financiers peut réduire votre exposition à des risques d’actifs et de marché spécifiques. Ainsi, si l’un de vos placements perd de la valeur, vos autres placements pourront compenser la perte et réduire l’impact global sur votre portefeuille.
La diversification des différents types d’actifs financiers permet également de maximiser les rendements, car chaque actif a des caractéristiques de rendement et de risque différentes. Par exemple, les actions offrent des rendements potentiellement plus élevés mais sont plus risquées à long terme, tandis que les obligations ont tendance à offrir des rendements inférieurs mais moins de risque.
